Le Système de Back-Office

Crédits

OLYMPIC Banking System permet une gestion maîtrisée du domaine des crédits. Il offre une palette de fonctions complètes activées automatiquement dans le cadre des opérations ou commandées en mode différé selon une périodicité définie par les utilisateurs.

- Crédits Lombard
- Prêts ou avances à terme fixe
- Plans de refinancement
- Crédits sur compte courant (liens avec plusieurs comptes courants)
- Crédits Revolving
- Crédits à l’escompte
- Crédits lombards
- Crédits hypothécaires
- Crédits syndiqués
- Crédits personnels
- Crédits documentaires
- Prêts interbancaires
- Prêts fiduciaires
- Contrôle des débiteurs
- Octroi et vérification des limites de crédits (au niveau Groupe de clients, Client ou Prestation)
- Gestion des cautions et des garanties (données - émises)
- Remboursement des crédits utilisés
- Crédits documentaires

Marché des capitaux

OLYMPIC Banking System assure le traitement complet de l'ensemble des instruments du marché des capitaux.
Toutes les opérations peuvent être effectuées en monnaie locale ou en devises étrangères, elles peuvent être à terme fixe ou à préavis (call, etc…). Dès leur acceptation, ces opérations rentrent dans un système d'échéancier d'où elles ne ressortiront qu'à la liquidation. Les contrats sont suivis en permanence sur base de l'échéancier. Les opérations à terme fixe sont liquidées à l'échéance et renouvelées de façon automatique.

- Opérations de trésorerie
- Opérations fiduciaires
- Contrats à préavis
- Contrats à terme fixe
- Evaluation des contrats : capitaux, intérêts courus et à venir, coûts de swap, récapitulations monétaires
- Gestion des ordres et renouvellement automatique des contrats de trésorerie et des fiduciaires
- Prorogations
- Echéanciers
- Renouvellements/liquidations automatiques
- IRS FRA


Marchés des changes - devises

OLYMPIC Banking System assure le traitement complet de l'ensemble des instruments du marché des devises. Les outils disponibles sont orientés front-office et permettent au cambiste de suivre en permanence les positions de la banque au cours du moment et au prix de revient avec mention des résultats dégagés pour chaque instrument (devise, métaux précieux, matières).

- Contrats au comptant
- Contrats à terme /outright
- Contrats swap
- Contrats sur métaux précieux
- Options sur devises
- Options sur les matières premières et marchandises
- Réservation de devises
- Echéancier des termes
- Liquidation automatique aux échéances
- Evaluation des résultats
- Contrôle des limites
- Réévaluation des positions
- Ecarts de liquidités par devise
- Réconciliation des mouvements et des soldes de comptes nostro


Titres

OLYMPIC Banking System assure le traitement du domaine des titres dans son intégralité et avec un haut niveau d'automatisation. L'ensemble des flux est considéré, s'agissant des opérations initialisées par des ordres ou de celles qui découlent des événements annoncés sur les valeurs.
- Opérations en bourse et hors bourse, au comptant ou à terme
- Opérations en capital (split, augmentations de capital, conversion, attributions, etc.)
- Souscriptions d'émissions
- Transferts de titres (apport et retrait)
- Gestion des flux d'opérations boursières : ordres - exécution - attribution - facturation
- Comptabilité des positions titres
- Gestion des cours
- Traitement automatisé des revenus, y compris l'aspect fiscal
- Traitement automatisé des remboursements
- Calcul et perception des droits de garde et commissions de gestion
- Livraison et règlement
- Contrôle des risques
- Retournement des positions à terme
- Gestion des dépositaires
- Matérialité (trésor)
- Guichet coupons


Trafic des paiements

Toutes les formes de mouvement d'espèces entre comptes de tiers ou internes à la banque sont traitées par OLYMPIC Banking System. Un générateur d'opérations de transferts, subordonné à un ensemble de règles logiques et de critères, tous paramétrables, donne la possibilité à la banque de spécialiser ses opérations et d'augmenter encore les automatismes, donc la rapidité de traitement et de réduire d'autant les risques d'erreurs.

- Gestion des ordres
- Transferts de compte(s) à compte(s)
- Opérations de guichet
- Ordres de paiement (entrées et sorties)
- Ordres permanents
- Moyens de paiement (cartes de crédit, chèques)
- Bouclements de compte
- Gestion des locations de coffres (safes)
- Chèques
- Cartes de crédit


Fonds SICAV/OPCVM et comptabilité des sociétés

OLYMPIC Banking System génère les transactions miroirs nécessaires pour assurer la comptabilisation et l'administration des fonds de placement ou de la comptabilité privée de clients de manière entièrement automatique.

- Registre des fonds
- Comptabilité automatique par société
- Analyse des résultats
- Performance du fonds en valeur globale ou unitaire
- Evaluation de la valeur nette d'inventaire (V.N.I.)
- Bilan en date système ou date opération
- Reporting légal
- Honoraires et commissions
- Etats comptables détaillés
- Positions devises par fonds